Liste des démarches et étapes à effectuer avant de partir en retraite au Portugal
Ça y est, vous vous êtes enfin décidé à partir vivre votre retraite au Portugal. Si cette décision a été mûrement réfléchie, le projet qui en suit se doit d’être bien également bien préparé afin de vivre une expatriation réussie. Déménager dans un autre pays ne se résume pas à faire ses valises et il est important de respecter de nombreuses étapes et démarches avant de quitter son pays, sous peine de connaitre des mauvaises surprises de dernière minute. Afin de vous motiver et de vous aider dans ce fabuleux projet je suis Lisbob, l’assistant des expatriés, et je vous dis tout sur les démarches et étapes à effectuer avant de partir vivre sa retraite au Portugal.
Plus de 6 mois avant le départ
La préparation de votre expatriation commence bien avant la date de votre déménagement. Le Portugal est un pays riche et varié et les différentes régions sont différentes.
Se documenter sur le Portugal : lisez les sites spécialisés et les blogs d’expatriés (comme Lisbob.net) et inscrivez-vous sur des groupes de réseaux sociaux francophones afin d’obtenir des informations sur la vie locale des différentes régions. Les forums peuvent être une bonne source d’inspiration quoique les informations sont parfois trop vieilles pour être correctes.
Vous pouvez aussi visionner notre chaîne YouTube, en français, avec plein de vidéos pour vous motiver dans votre projet et vous expliquer plusieures démarches administratives.
Organiser un ou plusieurs séjours au Portugal, pour visiter les régions, villes ou villages qui vous plaisent et choisir votre destination pour vous y installer. Attention, l’endroit où vous souhaiteriez être en vacances n’est peut-être pas le même où vous souhaiteriez y passer la majorité de votre temps. Il peut être utile de visiter hors-saison afin de se faire une idée de la vie « normale ».
Il est également possible de lire nos livres en français, dédiés à l’expatriation et mis à jour chaque année.
Une bonne préparation est la clé d’une expatriation réussie.
Entre 3 et 6 mois avant le départ
L’excitation commence à monter, et il est désormais temps de faire des démarches concrètes pour votre projet. Nous ne le répèterons jamais assez, une bonne préparation est la clé d’une expatriation réussie.
Demander votre NIF. Le NIF est le numéro d’identification fiscale portugais. C’est la première est plus importante démarche administrative à effectuer lorsque l’on décide de partir vivre au Portugal. Sans NIF, il vous sera impossible de louer ou acheter un bien, ouvrir un compte bancaire ou bien souscrire à des services comme l’électricité ou internet.
Il est possible de demander et d’obtenir votre NIF avant votre arrivée au Portugal, ainsi vous aurez déjà tous les éléments pour une installation sereine.
C’est une démarche pour laquelle nous pouvons vous accompagner, en ligne.Commencer les recherches de location. Vous avez choisi votre destination pour vous installer ? Vous pouvez désormais démarrer les recherches de location. Il est préférable de commencer par 2 à 4 semaines de location touristique afin de prendre ses marques et de pouvoir faire les recherches pour du long-terme une fois sur place. Si vous avez déjà votre NIF alors vous pouvez déjà trouver un bien en location à long-terme, mais il sera compliqué de faire les contrats et visites à distance.
Animaux de compagnie. Les animaux à quatre pattes aussi doivent préparer leur expatriation. Afin d’éviter les mauvaises surprises il est essentiel de vous renseigner sur les vaccinations nécessaires, les formalités à accomplir avant le départ (permis d’importation, quarantaine…) ainsi que sur les conditions de transport si vous prenez l’avion. Il ne faut pas oublier de consulter son vétérinaire afin de préparer le carnet de santé ou bien mettre á jour la puce électronique. Nous avons un article à ce sujet.
Se renseigner sur la taxe ISV. Si vous souhaitez importer votre véhicule actuel au Portugal, alors il est essentiel de se renseigner avant sur la taxe ISV, car celle-ci peut représenter des sommes à 5 chiffres. Il est parfois possible d’être exempté mais les démarches et critères sont compliqués. Vous pouvez vous rapprocher d’un importateur ou bien d’un courtier en douane afin de connaître le montant éventuel de cette taxe. Si vous avez décidé de ne pas garder votre voiture, mettez en vente votre véhicule et résiliez votre assurance.
Logement actuel : il est temps d’envoyer votre préavis au propriétaire ou bien de mettre votre bien en vente ou en location.
Demander plusieurs devis de déménagement. Le déménagement fait partie des étapes compliquées pour tout projet d’expatriation. Que vous ayez quelques cartons ou bien de grands meubles, il est important de bien choisir son transporteur international. Il est recommandé d’établir 3 devis afin de comparer les différentes offres, et surtout de s’assurer que l’assurance est bien comprise.
Vérifier ses documents d’identité. Si besoin, il faudra renouveler votre passeport ou bien votre carte d’identité si leur validité n’est pas suffisante par rapport aux exigences de votre pays d’accueil. Attention, bien qu’elle soit acceptée aux aéroports, la règle des 5 années de validité supplémentaire pour la carte d’identité française n’est pas reconnue par les autorités portugaises. Le passeport reste le meilleur document lors d’une expatriation.
Apprendre le portugais. Afin de s’intégrer dans votre futur pays d’accueil, il est préférable de commencer à apprendre les bases du portugais. À l’écrit la langue est plutôt facile à comprendre car latine, mais nous vous déconseillons d’écouter du portugais pour commencer. La prononciation est difficile d’accès, tant à comprendre qu’à l’exprimer. Tous nos livres comprennent un lexique Français-Portugais afin de vous familiariser avec les bases de la langue portugaise.
Entre 1 et 3 mois avant le départ
Banque : Afin d’éviter les mauvaises surprises quant aux frais et conditions, contactez votre banque actuelle au sujet des transferts d’argents ainsi que du maintien d’un compte en France tout en étant résident au Portugal. Certaines banques ont des représentations dans les deux pays, ce qui facilitent grandement l’expatriation.
Assurance maladie. Afin de vous affilier gratuitement à la sécurité sociale portugaise, il vous faudra demander à votre caisse d’assurance maladie le formulaire S1 ou bien la Carte européenne d’assurance maladie (CEAM) si vous continuez à vivre plus de 6 mois par an en France.
Documents médicaux : regroupez et conservez tous les documents importants en rapport à la santé : carnet de vaccination, carnet de santé, carte de groupe sanguin, ordonnances, prescriptions, radios. Vous pouvez les scanner et les mettre dans un fichier en ligne afin d’y avoir accès de n’importe où.
Assurance automobile. Si vous avez décidé de prendre votre véhicule au Portugal, alors la règle est que vous êtes assuré par votre assureur français pendant 3 mois, extensible jusqu’à 6 avec accord écrit. Au-delà, il est impossible d’être assuré et il faudra d’abord immatriculer votre véhicule au Portugal afin de souscris à une assurance auto portugaise.
Résilier les contrats en cours. Il est temps de couper vos contrats actuels et de prévenir les différents services de votre déménagement à l’étranger. Ce point est important car de nombreux expatriés l’oublient et se retrouve à devoir payer un contrat qu’ils n’utilisent pas. Il peut être recommandé de conserver son forfait de mobile actuel car ils sont assez chers au Portugal.
Renseignez-vous sur la validité de votre permis de conduire français et si besoin faites une demande d’obtention du permis de conduire international. Si vous avez le permis rose (sans date de validité) alors vous devrez l’échanger dans les deux premières années qui suivent votre arrivée. Sinon, vous devrez l’échanger une fois sa date de validité arrivée. Les démarches d’échange de permis sont très longues au Portugal (10 mois en moyenne) et il est préférable de faire à l’avance le permis international.
Contacter le transporteur. Il est important que le déménagement soit bien préparé afin qu’il se passe sereinement. C’est souvent une source importante de stress, et il est important de se rapprocher de votre transporteur afin de prendre connaissance des procédures de dédouanement à l’exportation et des règles pour les objets spéciaux (meubles, bijoux, plantes, nourriture…).
Conservez une photocopie des documents importants : livret de famille, extrait d’acte de naissance, passeport… Vous pouvez aussi stocker ces documents en version numérique et les envoyer sur votre boite email pour y avoir accès partout dans le monde.
Moins d’un mois avant le départ
C’est la dernière ligne droite, la pression est au maximum et l’excitation se mélange à l’appréhension. Si vous avez respecté les étapes précédentes alors tout se déroulera sans accroc. Encore un dernier effort et vous aurez réalisé votre rêve : partir vivre votre retraite au Portugal.
Administration : il est désormais temps d’informer les administrations de votre pays de votre départ au Portugal, et de communiquer votre nouvelle adresse (si vous avez déjà un bien à long-terme) : centre des impôts, caisses de retraite, banque, poste, etc…
Faire le tri dans ses affaires. C’est le moment de faire vos valises et vos cartons, de bien tout emballer et de pourquoi pas trier ses affaires. Vous pouvez donner les habits et objets en bon état que vous n’utilisez plus, ou bien en mettre en vente en ligne.
Si vous avez déjà votre NIF, vous pouvez déjà souscrire en ligne aux différents services pour votre logement portugais : électricité, gaz, eau, téléphonie, internet. Ces démarches sont simples et se font en ligne, et vous pouvez prévenir de votre date d’arrivée.
Assurance : Que ce soit santé, habitation, voiture ou décès, il est important d’établir différents devis et de se couvrir, encore plus dans un nouveau pays. Vous pouvez contacter un site comme Inov’Expat, qui se charge de trouver les meilleurs devis selon vos critères.
Organiser une soirée d’au-revoir. Comme le dit la chanson, ce n’est qu’un au-revoir, et une expatriation n’en serait pas vraiment une sans un moment avec ses proches et quelques larmes. Ils peuvent être une source de motivation pour votre projet et vous pouvez être une source d’inspiration pour eux. C’est aussi le moment de dire au revoir à son quartier, à sa ville et à sa région, avant de partir pour l’aventure.
Vous connaissez désormais les principales étapes et démarches à effectuer avant votre départ en retraite au Portugal. Bien évidément chaque projet est unique et il sera important de faire le point sur sa situation et voir quels sujets sont à explorer, comme la fiscalité, les investissement ou bien la prise en charge de soins longue-durée.